降!降!降!年內近百只基金宣布降費

2024-06-27 09:40:52 券商中國 微信號

  基金不斷加大降費力度。

公募基金降費腳步并未停歇,6月份以來(lái)已有10余只基金產(chǎn)品宣布下調基金管理費率。全年來(lái)看,據券商中國記者統計,今年已有93只基金下調基金管理費率,85只基金下調基金托管費率,兩者均有下調的基金數量為65只。

產(chǎn)品同質(zhì)化被認為是基金主動(dòng)降費的深層次原因。部分同質(zhì)化嚴重、特色不鮮明的基金迫于銷(xiāo)售機構、投資者等壓力,選擇調降基金的費率。

當然,也有不少迷你型基金出于“保殼”目的,通過(guò)降低管理費率提升產(chǎn)品在同類(lèi)型產(chǎn)品中的競爭力。

又有多只基金宣布降費

6月25日,興業(yè)基金宣布,自2024年6月25日起調整興業(yè)聚惠混合型基金的管理費率,并相應修改基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要等法律文件的相關(guān)內容,該基金的管理費年費率由0.6%調整為0.4%。

興業(yè)聚惠混合型基金是一只偏債混合型基金,最新規模僅為1.01億元,年內收益率為3.28%。

與上述基金類(lèi)似,6月份以來(lái)已有10余只基金產(chǎn)品下調基金管理費率。

工銀瑞信基金公告稱(chēng),為滿(mǎn)足投資者的理財需求,降低投資者的理財成本,經(jīng)與基金托管人招商銀行(600036)協(xié)商一致,決定自2024年6月21日起,調低工銀瑞信紅利(481006)優(yōu)享基金的管理費率,工銀紅利(481006)優(yōu)享基金管理費年費率由1%調整至0.6%。工銀紅利優(yōu)享基金是一只紅利主題基金,最新規模為4.77億元,年內收益率為22.81%。值得注意的是,這是該基金一年多以來(lái)第二次下調管理費率,2023年5月,該基金曾將管理費年費率由1.5%調整至1%,托管費年費率由0.25%調整至0.2%。經(jīng)過(guò)此次降費后,該產(chǎn)品管理費率已達到主動(dòng)權益類(lèi)紅利策略基金產(chǎn)品的最低水平。

新華豐利債券型基金決定自2024年6月20日起降低基金的管理費率及托管費率,管理費率由每年0.7%下調為0.3%,托管費率由每年0.2%年下調為0.1%。該基金為一只含權債券型基金,最新規模僅為0.24億元,年內收益率為9.07%。

6月21日,長(cháng)城基金決定自2024年6月24日起降低長(cháng)城久益靈活配置基金的管理費率、托管費率、C類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費率和A類(lèi)基金份額申購費率,其中基金的管理費年費率由1.2%調整為0.4%,基金的托管費年費率由0.2%調整為0.12%,0.4%的管理費率已經(jīng)是靈活配置型基金中最低。

6月21日,為更好滿(mǎn)足投資者的投資需求,保護基金份額持有人利益,鵬華基金決定對鵬華普利債券型基金的管理費率、C類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費率進(jìn)行調整,自6月21日起,基金的管理費年費率由0.35%調低至0.25%,基金C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費年費率由0.30%調低至0.15%。鵬華普利債券型基金由鵬華基金固收名將劉濤管理,最新規模為17.16億元,年內收益率為1.78%。

國融基金宣布,自6月20日起,降低國融融君靈活配置基金的管理費,由每年1.2%調低至0.8%。該基金最新規模為0.04億元,已經(jīng)連續4個(gè)年度業(yè)績(jì)虧損。

年內近百只基金產(chǎn)品降費

2023年7月,公募基金行業(yè)費率改革工作方案正式發(fā)布,公募基金行業(yè)掀起降費大潮,幾乎全部的公募機構均發(fā)布了降費公告,涉及降費基金產(chǎn)品數量約占全市場(chǎng)數量的三分之一。這是公募基金行業(yè)歷史上最大規模降費,降費力度也為歷史之最。

整體而言,主動(dòng)權益類(lèi)基金管理費率普遍從1.5%降至不高于1.2%,托管費率普遍從0.25%降至不高于0.2%。此次公募基金費率改革,也是公募基金史上影響最大的一次費率調整。

在主動(dòng)權益類(lèi)基金管理費率普遍降至1.2%、托管費率降至0.2%后,基金降費腳步并未停下。

券商中國記者統計顯示,截至6月25日,今年已有93只基金下調基金管理費率,85只基金下調基金托管費率,兩者均有下調的基金數量為65只。

偏債類(lèi)基金是今年基金降費的主力軍,其中28只債券型基金宣布下調基金管理費率,13只偏債混合型基金下調了基金管理費率。目前,債券型基金數量超過(guò)3600只,產(chǎn)品同質(zhì)化程度較高。

主動(dòng)權益類(lèi)基金中,17只靈活配置混合型基金、4只偏股混合型基金和3只普通股票型基金下調了基金管理費率。

值得注意的是,還有13只被動(dòng)投資型基金和8只FOF型基金下調了基金管理費率,基金費率已處于極低位置的貨幣型基金中,也有4只基金降低基金管理費率。

產(chǎn)品同質(zhì)化被認為是基金主動(dòng)降費的深層次原因。部分同質(zhì)化嚴重、特色不鮮明的基金迫于銷(xiāo)售機構、投資者等壓力,選擇調降基金的費率!斑m當的同質(zhì)化競爭有利于行業(yè)優(yōu)勝劣汰,助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,但過(guò)度的同質(zhì)化加劇了投資者的選擇風(fēng)險,也可能帶來(lái)惡性競爭,并給基金管理人帶來(lái)巨大的競爭壓力、增大行業(yè)內耗!睖弦晃换鹪u價(jià)人士在接受券商中國記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

從基金管理人來(lái)看,富國基金、國泰基金和紅土創(chuàng )新基金各有7只基金降低基金管理費率,鵬華基金和天弘基金則分別有5只和3只基金降低基金管理費率。

不難發(fā)現,今年以來(lái)近百只基金的降費行為多數是市場(chǎng)行為。

有不少業(yè)績(jì)表現穩定的基金產(chǎn)品宣布下調管理費率。公募基金產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重,基金管理人希望通過(guò)降費增加產(chǎn)品競爭力,在讓利投資者的同時(shí),希望通過(guò)持續營(yíng)銷(xiāo)提升產(chǎn)品規模。

部分基金則是因為基金經(jīng)理發(fā)生變更,投資策略也相應有較大變化,如一些基金公司對一些產(chǎn)品定位進(jìn)行了戰略調整,靈活配置型基金的風(fēng)格由偏股調整為偏債,其費率必然也會(huì )作出相應調整。如長(cháng)城久益靈活配置基金為一只主動(dòng)權益型基金,最近幾個(gè)季度投資組合中股票市值占比均超60%。不過(guò),今年6月18日,該基金的基金經(jīng)理發(fā)生變更,現任基金經(jīng)理比較擅長(cháng)債券類(lèi),該產(chǎn)品的投資策略或有較大變化。

當然,也有不少下調管理費率的基金為規模較小的迷你型基金;蛟S是出于“保殼”目的,不少迷你型基金通過(guò)降低管理費率提升產(chǎn)品在同類(lèi)型產(chǎn)品中的競爭力。具體來(lái)看,共有43只基金管理規模不足5000萬(wàn)元,其中九泰天寶A、泰信鑫利A、國融融泰A、新沃通利A等基金規模更是不足500萬(wàn)元。

公募基金行業(yè)發(fā)展競爭激烈,在行業(yè)持續擴容的同時(shí),存量博弈以及新入者持續“攪局”,基金產(chǎn)品費率越降越低,將是大勢所趨。

    本文首發(fā)于微信公眾號:券商中國。文章內容屬作者個(gè)人觀(guān)點(diǎn),不代表和訊網(wǎng)立場(chǎng)。投資者據此操作,風(fēng)險請自擔。

(責任編輯:李?lèi)?)
看全文
寫(xiě)評論已有條評論跟帖用戶(hù)自律公約
提 交還可輸入500

最新評論

查看剩下100條評論

熱門(mén)閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀

        【免責聲明】本文僅代表作者本人觀(guān)點(diǎn),與和訊網(wǎng)無(wú)關(guān)。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀(guān)點(diǎn)判斷保持中立,不對所包含內容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考,并請自行承擔全部責任。