公募基金持續讓利 上半年近百只產(chǎn)品降費

2024-06-27 03:18:35 證券時(shí)報 

證券時(shí)報記者 吳琦

近期,又一批基金產(chǎn)品選擇降費。

6月25日,興業(yè)基金宣布,自2024年6月25日起調整興業(yè)聚惠混合型基金的管理費率,并相應修改基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要等法律文件的相關(guān)內容,該基金的管理費年費率由0.6%調整為0.4%。興業(yè)聚惠混合型基金是一只偏債混合型基金,最新規模僅為1.01億元,年內收益率為3.28%。

與上述基金類(lèi)似,6月以來(lái),已有10余只基金產(chǎn)品下調基金管理費率。

例如,工銀瑞信基金決定自6月21日起,調低工銀瑞信紅利(481006)優(yōu)享基金的管理費率,工銀紅利(481006)優(yōu)享基金管理費年費率由1%調整至0.6%。工銀紅利優(yōu)享基金是一只紅利主題基金,最新規模為4.77億元,年內收益率為22.81%。值得注意的是,這是該基金1年多以來(lái)第2次下調管理費率,2023年5月,該基金曾將管理費年費率由1.5%調整至1%,托管費年費率由0.25%調整至0.2%。經(jīng)過(guò)此次降費后,該產(chǎn)品管理費率已達到主動(dòng)權益類(lèi)紅利策略基金產(chǎn)品的最低水平。

長(cháng)城基金決定自6月24日起降低長(cháng)城久益靈活配置基金的管理費率、托管費率、C類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費率和A類(lèi)基金份額申購費率,其中基金的管理費年費率由1.2%調整為0.4%,基金的托管費年費率由0.2%調整為0.12%,0.4%的管理費率已經(jīng)是靈活配置型基金中最低。

拉長(cháng)時(shí)間來(lái)看,據證券時(shí)報記者統計,截至6月26日,今年以來(lái),已有93只基金下調基金管理費率,85只基金下調基金托管費率,兩種費率均下調的基金數量為65只。

從今年降費的基金類(lèi)型來(lái)看,偏債類(lèi)基金是今年基金降費的主力軍,其中28只債券型基金宣布下調基金管理費率,13只偏債混合型基金下調了基金管理費率。目前,債券型基金數量超過(guò)3600只,產(chǎn)品同質(zhì)化程度較高。主動(dòng)權益類(lèi)基金方面,17只靈活配置混合型基金、4只偏股混合型基金和3只普通股票型基金下調了管理費率。

值得注意的是,今年以來(lái),還有13只被動(dòng)投資型基金和8只FOF基金也下調了基金管理費率,費率已處于極低位置的貨幣型基金中,也有4只產(chǎn)品降低了基金管理費率。

從基金管理人來(lái)看,富國基金、國泰基金和紅土創(chuàng )新基金各有7只基金降低基金管理費率,鵬華基金和天弘基金則分別有5只和3只基金降低基金管理費率。

產(chǎn)品同質(zhì)化一直被認為是基金主動(dòng)降費的重要原因之一!斑m當的同質(zhì)化競爭有利于行業(yè)優(yōu)勝劣汰,助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,但過(guò)度的同質(zhì)化加劇了投資者的選擇風(fēng)險,也可能帶來(lái)惡性競爭,并給基金管理人帶來(lái)巨大的競爭壓力,并加大了行業(yè)內耗!睖弦晃换鹪u價(jià)人士在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

還有部分基金降費則是因為基金經(jīng)理發(fā)生變更、投資策略也相應有較大變化。一些基金公司對一些產(chǎn)品定位進(jìn)行了戰略調整,靈活配置型基金的風(fēng)格由偏股調整為偏債,其費率必然也會(huì )作出相應調整。例如,長(cháng)城久益靈活配置基金為一只主動(dòng)權益型基金,最近幾個(gè)季度投資組合中股票市值占比均超60%。不過(guò),今年6月18日,該基金的基金經(jīng)理發(fā)生變更,現任基金經(jīng)理比較擅長(cháng)債券類(lèi)投資,該產(chǎn)品的投資策略或有較大變化。

此外,也有不少下調管理費率的基金為規模較小的迷你型基金;蛟S是出于“保殼”目的,不少迷你型基金通過(guò)降低管理費率提升產(chǎn)品在同類(lèi)型產(chǎn)品中的競爭力。具體來(lái)看,共有43只基金管理規模不足5000萬(wàn)元,其中九泰天寶A、泰信鑫利A、國融融泰A、新沃通利A等基金規模更是不足500萬(wàn)元。

(責任編輯:張曉波 )
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